Фонд гарантування вкладів подав позов проти засновника Чорноморця

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив, що подав позов до Господарського суду Києва про відшкодування збитків АТ "Імексбанк" проти власника банку та засновника одеського "Чорноморця" Леоніда Клімова.

Офіційний сайт ФГВФО повідомляє, що йдеться про суму близько 8,4 млрд грн.

"Фонд зібрав достатньо доказів про виведення менеджментом коштів з Банку на користь його власника через схемне кредитування 36 позичальників (41 кредитна угода, або майже 56% балансового кредитного портфелю). Позичальники були пов’язані з Клімовим та мали незадовільний фінансовий стан. Враховуючи вимоги чинного законодавства до управління кредитним ризиком, такі позичальники взагалі не мали отримувати кредитів в Банку.

З 2013 року Банк неодноразово надавав згаданим позичальникам відстрочення сплати боргу і вивів з під застави високоліквідне забезпечення. У переліку втрачених застав: майнові права на об’єкти незавершеного будівництва, елітні дачні котеджі в Одеській області, комерційна нерухомість, депозитні кошти. Документально підтверджено виведення забезпечення вартістю понад 7,1 млрд грн. Все це – схема для уникнення стягнення коштів за рахунок застав.

Через таки дії менеджменту єдиним забезпеченням за вказаними кредитними угодами залишився стадіон "Чорноморець", з вартістю значно нижче заборгованості за кредитами. При цьому, оцінку об’єкту кілька разів було безпідставно збільшено залученим Банком оцінювачем: від 2,1 млрд грн у грудні 2011 року до 7,8 млрд грн у грудні 2014. Це перевищує вартість вдвічі більшого НСК "Олімпійський", наведену у відкритих джерелах. У підсумку заборгованість за кредитами на 13,4 млрд грн лишилась непогашеною.

Ще одна шахрайська схема з забезпеченням: заміна нерухомості та майнових прав на об’єкти незавершеного будівництва за 13 кредитними угодами на фіктивну заставу. Внаслідок цієї оборудки замість твердої застави у забезпечення за кредитами було оформлено майнові права за попередніми угодами щодо купівлі-продажу земельних ділянок в Одеській області, призначених для сільськогосподарського виробництва. Такі угоди на той час взагалі не могли бути укладені через встановлений Земельним кодексом України мораторій. Через цю схему Банк втратив застави на понад 2 млрд грн.

Вказані дії стали причиною неплатоспроможності Банку і нестачі коштів для повного розрахунку з його кредиторами під час процедури ліквідації", - йдеться у заяві Фонду.

Нагадаємо, 2014 року Леонід Клімов уклав із Нацбанком договори поруки та іпотеки. 2016 року Нацбанк звернувся до суду у зв'язку з тим, що бізнесмен не виконував взяті на себе зобов'язання. 2015 року Національний банк України ухвалив рішення про віднесення "Імексбанку" до категорії неплатоспроможних, і з травня того ж року здійснюється процедура ліквідації установи. 2021 року суд задовольнив позов Нацбанку до Леоніда Клімова про стягнення нинішньої бази одеського "Чорноморця" в Совіньйоні за рахунок погашення 309 млн грн заборгованості "Імексбанку" за наданим раніше стабілізаційним кредитом.

Леонід Клімов з 2010 до 2014 роки був позаштатним радником Януковича, голосував за Харківські угоди та диктаторські закони 16 січня.